Baloise in der Schweiz baut Insurbanking im Geschäftsjahr 2024 erfolgreich aus

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Baloise Holding AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis
Baloise in der Schweiz baut Insurbanking im Geschäftsjahr 2024 erfolgreich
aus

25.03.2025 / 08:30 CET/CEST

Basel, 25. März 2025. Baloise blickt in der Schweiz auf ein gutes
Geschäftsjahr 2024 zurück. Die vor Kurzem vorgestellte
Refokussierungsstrategie ist erfolgreich angelaufen und es wurden operative
Erfolge erzielt. Der Schaden-Kosten-Satz ist dank eines besseren
Schadenumfelds um 6.7 Prozentpunkte gesunken. Diese Reduktion beinhaltet
zudem eine Verbesserung der Kostenquote. Das Ergebnis vor
Finanzierungskosten und Steuern (EBIT) konnte auch dank höherer Beiträge aus
dem Nichtlebengeschäft auf CHF 358.5 Mio. mehr als verdoppelt werden. Die
Barmittelgenerierung im Versicherungsgeschäft betrug starke CHF 318 Mio.
Zusätzlich erzielten wir ein Wachstum von 1.1% im Nichtlebengeschäft,
insbesondere in den Bereichen Sach- und Haftpflichtversicherung. Das
Bankgeschäft von Baloise erreichte dank anhaltender Fokussierung auf den
schweizweit einzigartigen Insurbanking-Ansatz ein Leistungsvolumen von
erstmals über CHF 1 Mrd. in einem einzelnen Geschäftsjahr und eine erneut
hohe Reinvestitionsquote von rund 30%.

Jahresabschluss 2024 von Baloise in der Schweiz

Versicherung*

«Obwohl wir insbesondere im ersten Halbjahr 2024 hohe Schadenaufkommen
aufgrund von Unwetter zu bewältigen hatten, ist es uns gelungen, die
Qualität unseres Nichtlebenportfolios, insbesondere in den Branchen
Motorfahrzeug, Sach sowie Unfall- und Krankenversicherungen, deutlich zu
verbessern und die Kosten zu senken. Dies bei gleichzeitigem Wachstum im
attraktiven Nichtlebengeschäft. In der Branche Haftpflicht konnten wir unser
gutes Niveau beibehalten. Auch unser in der Schweiz einzigartiges
Geschäftsmodell, bestehend aus kombinierten Versicherungs- und
Bankdienstleistungen, konnte weiter ausgebaut werden. Hier zeigen wir ein
starkes Wachstum des Leistungsvolumen bei der Bank, zu dem der kombinierte
Beratungsansatz unserer Vertriebsorganisation massgeblich beigetragen hat.
Somit sind wir gut in die Umsetzung unserer Refokussierungsstrategie
gestartet.» so Clemens Markstein, CEO von Baloise in der Schweiz.

* Der Schaden-Kosten-Satz sinkt im Vergleich zur Vorjahresperiode auch
aufgrund von Preis- und Deckungsanpassungen um erfreuliche 6.7
Prozentpunkte auf 92.5%. Das Schadenumfeld hat sich im Vergleich zum
Vorjahr zwar verbessert, doch überdurchschnittlich hohe Grossschäden,
insbesondere im Zusammenhang mit dem Unwetterereignis Ende Juni,
belasten die Profitabilität dieses Geschäfts. Die Kostenquote verbessert
sich auf 23.0% (2023: 23.5%).

* Das Prämienvolumen des Nichtlebengeschäfts verzeichnete mit CHF 1'485.6
Mio. eine solide Steigerung von 1.1% gegenüber dem Vorjahr.

* Das Lebengeschäft verbesserte seinen Ergebnisbeitrag an das
Gesamtergebnis trotz rückläufigem Prämienvolumen der Einmalprämien im
Einzelleben und insbesondere im traditionellen Kollektivlebengeschäft.
Hier spiegelt der Rückgang der Prämien von 10.5% den Markttrend hin zu
teilautonomen Lösungen wider. Die Perspectiva Sammelstiftung setzte ihr
Wachstum auch 2024 ungebremst fort. Dank der hohen Nachfrage nach
teilautonomen Vorsorgelösungen stieg die Zahl der angeschlossenen Firmen
auf 5'186 (2023: 4'903) mit rund 22'750 Versicherten, während das
verwaltete Vermögen um 20% auf CHF 1.9 Mrd. (2023: CHF 1.6 Mrd.) zunahm.
Die Anlageperformance der Stiftung belief sich auf 9.2%.

Bank**

«Unser starkes Jahresergebnis ist das solide Fundament, auf dem wir unsere
Geschäftstätigkeit in den kommenden Jahren fortführen. Unser Fokus liegt
darauf, die definierten Ziele zu erreichen, unsere Effizienz weiter zu
steigern und damit das Verhältnis aus Erträgen und Kosten massgeblich zu
verbessern. Ich bin überzeugt, dass wir mit der Refokussierungsstrategie den
richtigen Kurs eingeschlagen haben, um diese anspruchsvolle Aufgabe zu
erfüllen», so Thomas Schöb, der seit dem 1. Januar 2025 die Rolle des CEO
bei der Baloise Bank AG übernommen hat.

* Gesteigerter Jahresgewinn
Die Baloise Bank AG steigert ihren Jahresgewinn trotz rückläufigem
Zinserfolg auf CHF 33.4 Mio. (2023: CHF 31.2 Mio.). Dies entspricht
einem Plus von 7.1% gegenüber dem Vorjahr.

* Starkes Wachstum im Leistungsvolumen
Mit CHF 1'022.0 Mio. (2023: CHF 486.0 Mio.) erreichte die Bank in einem
Geschäftsjahr erstmals über CHF 1 Mrd. an Leistungsvolumen. Das
Leistungsvolumen umfasst das Nettowachstum der Kreditaktiven,
insbesondere Hypotheken, das Nettowachstum der Kundengelder sowie den
Neugeldzufluss in den Vermögensverwaltungsmandaten bereinigt um
Performanceeinflüsse.

* Anhaltend hohe Reinvestitionsquote
Dank des kombinierten Geschäftsmodells konnte Baloise die
Reinvestitionsquote aus auslaufenden Lebensversicherungsverträgen bei
rund 30% halten und sich damit im Vergleich zum Wettbewerb gut
positionieren. Dies zeigt, dass wir mit unserem Insurbanking-Modell
einen spürbaren Mehrwert für unsere Kundinnen und Kunden erzeugen.

Zusammenfassung des Geschäftsverlaufs Markt Schweiz

Geschäftsverlauf Baloise in der Schweiz

Kennzahlen in Mio. CHF
2024 2023 +/- %
Geschäftsvolumen Baloise Schweiz* 3'785- 4'025- -6.0
.4 .7
Davon Leben 2'249- 2'513- -10.5
.4 .4
Davon Nichtleben 1'485- 1'468- +1.1
.6 .7
Gewinn vor Finanzierungskosten und Steuern 358.5 166.2 +115.7
Baloise Schweiz*
Schaden-Kosten-Satz Baloise in der Schweiz* 92.5% 99.2% -6.7
Pkt.
Bilanzsumme Baloise Bank AG** 9'333- 8'731- +6.9
.3 .7
Reingewinn Baloise Bank AG** 33.4 31.2 +7.1
Leistungsvolumen Baloise Bank AG** 1'022- 486.0 +110.3
.0
* alle Zahlen gemäss IFRS- Rechnungslegung.
** alle Zahlen gemäss lokalrechtlicher Rechnungslegung.

Ambitionen 2025 und Highlights aus dem Geschäftsjahr 2024

Erfolgreicher Start der Refokussierungsstrategie

Die Refokussierungsstrategie ist erfolgreich angelaufen. Bis 2027 wollen wir
einen Schaden-Kosten-Satz von unter 90% erreichen, um unsere Profitabilität
weiter zu verbessern. Von dem gruppenweit geplanten Abbau von 250 Stellen
entfallen etwa die Hälfte auf die Schweiz. Erste Massnahmen diesbezüglich
wurden bereits umgesetzt. Die bisherigen Fortschritte bestätigen, dass wir
auf dem richtigen Weg sind und die Basis für die erfolgreiche
Strategieumsetzung gelegt haben. Dies bedeutet auch, dass wir mit hohem
Engagement am Ziel arbeiten, das Aufwand-Ertrags-Verhältnis
(Cost-Income-Ratio) des Bankgeschäfts von heute 63.6% auf unter 55% bis zum
Ende des Geschäftsjahrs 2027 zu reduzieren.

Neuaufstellung der Geschäftsleitung von Baloise in der Schweiz

Mit der im 2024 kommunizierten Ernennung von Thomas Schöb zum CEO des
Bankgeschäfts von Baloise per Januar 2025 werden neue Impulse in der
strategischen Führung sichergestellt. Zudem übernimmt Andrea Kleiner ab dem
1. April 2025 die Leitung des Bereichs Unternehmenskunden und wird neues
Mitglied der Geschäftsleitung von Baloise in der Schweiz.

Doppelte Prämierung für Baloise

2024 hat Baloise eine neue E-Banking-Plattform eingeführt, die vergangenen
Dezember an den Best of Swiss Software Awards mit dem ersten Platz in der
Kategorie «Core Business Integration» ausgezeichnet wurde. Zudem gewinnt
Baloise im November 2024 beim Swiss Insurance Innovation Award den 2. Preis
mit der innovativen Marketingkampagne #GrandTheftInsurance. Auf einem der
grössten Schweizer Rollenspiel Server eröffnete Baloise eine virtuelle
Filiale in einer fiktiven Stadt, die aus einer weltweit ausgerollten
Spielereihe bekannt ist. Zwei engagierte Generalagenten führten dort einen
Monat lang Bankgeschäfte und Versicherungsabschlüsse durch, während die
Öffentlichkeit ihre Abenteuer live auf Social Media mitverfolgen konnte.

Kontakt Baloise
Baloise, Aeschengraben 21, CH-4002 Basel
Internet: www.baloise.com
E-Mail: media.relations@baloise.com / investor.relations@baloise.com
Media Relations: Tel.: +41 58 285 76 09
Investor Relations: Tel.: +41 58 285 81 81

Über Baloise

Bei Baloise dreht sich alles um die Zukunft. Wir machen das Morgen für
unsere Kundinnen und Kunden leichter, sicherer und unbeschwerter und
übernehmen dafür heute Verantwortung. Wir sind mehr als eine traditionelle
Versicherung. Mit unseren smarten Finanz- und Versicherungslösungen
gestalten wir ein ganzheitliches Dienstleistungserlebnis. In unserer
täglichen Arbeit sind loyale Fürsorge, zuverlässige Zusammenarbeit und
vertrauensvolle Beziehungen zentrale Elemente in der Interaktion mit unseren
Stakeholdern. Wir halten unseren Kundinnen und Kunden in Finanzfragen den
Rücken frei, sodass diese sich um die wichtigen Dinge in ihrem Leben kümmern
können und Inspiration für Neues in ihrem Alltag finden. Als europäisches
Unternehmen mit Hauptsitz in Basel (Schweiz) und Tochtergesellschaften in
Belgien, Deutschland und Luxemburg, wirkt Baloise seit über 160 Jahren mit
aktuell 8'000 Mitarbeitenden. Im Geschäftsjahr 2024 haben wir mit unseren
Dienstleistungen ein Geschäftsvolumen von rund CHF 8.6 Mrd. generiert. Die
Aktie der Baloise Holding AG (BALN) ist an der SIX Swiss Exchange kotiert.

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