Debeka 2022: In schwierigem Umfeld weiter auf Wachstumskurs (FOTO)
Koblenz (ots) - Zahl der Mitglieder und Kunden erreicht 7,3 Millionen / Zehn
Milliarden Euro Versicherungsleistungen / Genossenschaftliche Prägung als
Erfolgsfaktor

Die Debeka-Versicherungsgruppe ist im Jahr 2022 trotz eines schwierigen
Marktumfelds mit 3,1 Prozent deutlich stärker gewachsen als der Markt, der
leicht geschrumpft ist. Sie konnte Beitragseinnahmen von fast 13 Milliarden Euro
verzeichnen. Zusammen mit der Bausparkasse überschritt die Gruppe die Marke von
15 Milliarden Euro. "Die Debeka konnte auch im Ausnahme-Jahr 2022 ihre
Leistungsfähigkeit unter Beweis stellen", erklärt Thomas Brahm, der
Vorstandsvorsitzende der Debeka-Versicherungsgruppe. Sie zahlte über zehn
Milliarden Euro an Versicherungsleistungen für mehr als elf Millionen Schaden-
und Leistungsfälle an ihre Mitglieder und Kunden aus. Im Vergleich zu 2021 ist
das eine Steigerung um 4,4 Prozent. Durch das Wachstum ihrer Beitragseinnahmen
auf 12,9 Milliarden Euro konnte die genossenschaftlich geprägte
Debeka-Versicherungsgruppe ihren Marktanteil 2022 auf 5,8 Prozent steigern. Sie
hat ihre Position als fünftgrößter Versicherer in Deutschland damit gefestigt.
Die Anzahl der Mitglieder wuchs um 12.000 auf 7,3 Millionen. Insgesamt besitzen
sie rund 21,4 Millionen Verträge (+ 90.000).

"Als Versicherungsgruppe, die auf dem genossenschaftlichen Prinzip des
Versicherungsvereins auf Gegenseitigkeit basiert, beweisen wir mit unseren
Leistungen und unserem Wachstum, dass sich die Menschen in einer großen,
genossenschaftlich geprägten Versichertengemeinschaft gut aufgehoben fühlen und
ihre Risiken gemeinschaftlich abdecken können und wollen. Nach einer
Untersuchung des Kölner Instituts für Versicherungsinformation und
Wirtschaftsdienste erfreuen sich die Versicherungsvereine in Deutschland
zunehmender Beliebtheit. Ihr Marktanteil steigerte sich in den letzten 25 Jahren
von 28,1 auf 36,8 Prozent. Der Marktanteil der Debeka lag 1997 noch bei 3,8
Prozent - aktuell bei 5,8 Prozent. Wir haben damit auch einen großen Anteil am
Wachstum der deutschen Versicherungsvereine insgesamt", erläutert Brahm.

Auf dem Prüfstand

Die Debeka konnte bei den von der Versicherungsrating-Agentur Assekurata
durchgeführten Ratings die "hervorragenden Ergebnisse" aus dem letzten Jahr
bestätigen. Dabei wurden die Debeka Kranken und die Debeka Allgemeine mit der
bestmöglichen Note "exzellent" ausgezeichnet. Die Debeka Leben erhielt die
Bewertung "gut" und somit die drittbeste von insgesamt elf möglichen
Bewertungen. Hier wurde die Teilqualität "Sicherheit" von "gut" auf "sehr gut"
angehoben.

Private Krankenversicherung mit "exzellenter Beitragsstabilität" im
Marktvergleich

Die Debeka Krankenversicherung als das größte Unternehmen der Gruppe
verzeichnete im Jahr 2022 fast 7,9 Milliarden Euro an Beitragseinnahmen (+ 5,3
Prozent). Das Wachstum bei den krankenvollversicherten Mitgliedern lag bei
13.000. Die Debeka zählt damit 2,5 Millionen Vollversicherte - fast 30 Prozent
aller Privatpatienten sind damit bei der Debeka versichert. Ebenfalls 2,5
Millionen Versicherte besitzen einen Ergänzungsschutz zu ihrer gesetzlichen
Krankenversicherung bei dem Unternehmen.

An Versicherungsleistungen hat die Debeka Krankenversicherung im Jahr 2022 ihren
Mitgliedern 5,6 Milliarden Euro (+ 4,8 Prozent) ausgezahlt. Daneben zahlte die
Debeka 390.000 Mitgliedern, die im Jahr 2021 keine Leistungen in Anspruch
genommen hatten, eine Beitragsrückerstattung in Höhe von 254 Millionen Euro.

Die Rückstellungen für die Versicherten im Alter, die in der Privaten
Krankenversicherung zur Stabilisierung der Versichertenbeiträge im Alter dienen,
stiegen 2022 um 4,7 Prozent auf fast 50 Milliarden Euro. In diesem Zusammenhang
bescheinigt die Ratingagentur Assekurata der Debeka eine "exzellente
Beitragsstabilität im langfristigen Marktvergleich".

Debeka Lebensversicherung über Branchenschnitt

Die Beitragseinnahmen der Debeka Lebensversicherung beliefen sich auf 3,9
Milliarden Euro; das ist ein Minus von 1,4 Prozent. Für die Branche wurde
demgegenüber ein Rückgang um sechs Prozent gemeldet.

Aufgrund der gestiegenen Zinsen konnte die Debeka die sogenannte
Zinszusatzreserve erstmals seit ihrer Einführung im Jahr 2011 wieder reduzieren
- um 261 Millionen Euro auf 6,7 Milliarden Euro. Bei der Zinszusatzreserve
handelt es sich um zusätzliche Rücklagen, die die Lebensversicherer wegen der
niedrigen Zinsen bilden mussten, um zugesagte Leistungen sicherzustellen.
Bezüglich der grundlegenden Vorschriften für Versicherungsunternehmen nach dem
Aufsichtssystem Solvency II geht die Debeka davon aus, dass sie Ende 2022 auch
ohne eingeräumte Übergangsmaßnahmen die geforderte Quote von 100 Prozent der
erforderlichen Eigenmittel deutlich überschreiten wird.

"Die private Altersvorsorge ist vor allem in Anbetracht der demografischen
Entwicklung heute wichtiger denn je. Rund drei Viertel (74,1 Prozent) der
Deutschen befürchten, dass sich ihr Wohlstand im Alter aufgrund der aktuell
hohen Inflation verringern wird. Das ergab eine im Dezember 2022 durchgeführte,
repräsentative Umfrage im Auftrag der Debeka. Für uns zeigt sich immer mehr,
dass die Entscheidung, von der klassischen hin zur fondsgebundenen
Lebensversicherung zu gehen, richtig war. Insbesondere Sachwerte, also etwa
Anlagen in breit gestreute Aktienfonds, gelten auf lange Sicht als bester
Inflationsschutz. Trotz aller Bemühungen wird es in den nächsten Jahrzehnten
nicht bei dem Versprechen der sicheren gesetzlichen Rente bleiben. Die Politik
ist gefordert, schnellstmöglich die Rahmenbedingungen für eine staatlich
geförderte private Altersvorsorge zu schaffen. Es ist höchste Zeit", so Brahm.

Schaden- und Unfallversicherung im Aufwind

Die Debeka Allgemeine Versicherung, der Schaden- und Unfallversicherer der
Gruppe, konnte ihre Beitragseinnahmen um 4,6 Prozent auf 1,15 Milliarden Euro
steigern. Die Anzahl der Verträge erhöhte sich um 1,4 Prozent auf 6,8 Millionen.
Die Debeka Allgemeine Versicherung zahlte im Jahr 2022 Versicherungsleistungen
in Höhe von 662,5 Millionen Euro für mehr als 300.000 Versicherungsfälle aus.
Das sind 18,7 Prozent mehr als 2021.

Debeka Bausparkasse

Die Debeka Bausparkasse blickt 2022 auf ein erfolgreiches Bausparjahr zurück.
63.000 Bausparverträge wurden neu abgeschlossen - ein Plus von 88,7 Prozent. Das
Bausparen erlebt in Zeiten steigender Zinsen eine Renaissance. Die Gründe
hierfür liegen vor allem im Wunsch vieler Kunden, sich die noch niedrigen
Darlehenszinsen langfristig zu sichern.

Eine positive Entwicklung sieht das Unternehmen in dem noch jungen Geschäftsfeld
der Immobilienvermittlung. Das Volumen der fast 600 vermittelten Immobilien
stieg 2022 um 30,8 Prozent auf 170 Millionen Euro.

Ausblick 2023

Für das laufende Jahr geht Brahm davon aus, dass die geopolitischen
Entwicklungen und die ökonomischen Rahmenbedingungen die Vorsorgeentscheidungen
der Menschen weiter beeinflussen werden. Trotz aller Herausforderungen gehe die
Debeka verhalten optimistisch in das neue Jahr, denn die Menschen benötigten
unverändert private Absicherungen.

Pressekontakt:

Dr. Gerd Benner
Leiter Unternehmenskommunikation
Telefon (02 61) 4 98 - 11 00

Christian Arns
Abteilungsleiter Konzernkommunikation
Telefon (02 61) 4 98 - 11 22

Debeka Krankenversicherungsverein a. G.
Debeka Lebensversicherungsverein a. G.
Debeka Allgemeine Versicherung AG
Debeka Pensionskasse AG
Debeka Bausparkasse AG
56058 Koblenz

Telefon (02 61) 4 98 - 11 88
Telefax (02 61) 4 98 - 11 11

E-Mail mailto:presse@debeka.de
Internet http://www.debeka.de

Weiteres Material: http://presseportal.de/pm/57398/5457659
OTS: Debeka Versicherungsgruppe